理解比特幣很難。2017年，我被吸引了進(jìn)去，經(jīng)過兩年不間斷的研究，我現(xiàn)在才開始理解它的深層含義。

因此，對于大多數(shù)人來說，比特幣仍然是一個完全陌生的概念，這并不令人感到意外。

當(dāng)人們對某件事了解不足時，錯誤信息就很容易傳播。

比特幣的一個基本誤解是，它的主要用途是支付。

這使得人們無法理解比特幣的真正用途。

這是什么意思？

如果你問街上的大多數(shù)人（如果他們聽說過比特幣），他們會告訴你，這是一種購買咖啡或支付服務(wù)費(fèi)用的方式。

大多數(shù)像這樣看待比特幣的人都會不屑一顧，因?yàn)樗诤喕粘＝灰追矫娌⒉槐萈ayPal、Apple Pay或信用卡更好。

人們聽到每秒7筆交易的限制、高昂的費(fèi)用和交易的不可逆性，自然會得出比特幣聽起來相當(dāng)有限的結(jié)論。

最重要的是，你再加上它是10年前憑空冒出來的，它的價格每天都在劇烈波動，你就能明白為什么比特幣的想法如此容易被忽視了。

從這里可以很容易地說出比特幣無法運(yùn)行的所有原因。

人們問，為什么沒有采取更多措施來提高比特幣的交易率，如果這是不可能的，為什么我們不轉(zhuǎn)向另一種加密貨幣。

但“比特幣作為支付手段”這一想法的問題在于，它是完全錯誤的。

目前，比特幣不需要很高的交易率，因?yàn)樗鼰o法與貝寶（PayPal）或蘋果支付（Apple Pay）競爭。

目前，比特幣正在與U.S Dollar.競爭

這不是另一種支付方式，而是一種全新的貨幣形式。

如果你從來沒有想過你的錢到底是多少，那么最后這句話可能會傷到你的大腦。

不啰嗦了，讓我們用60秒（而且過于簡單）的時間來解釋一下金錢。

錢是什么？

貨幣在人類歷史上以多種形式存在——它是我們最古老的技術(shù)之一。

珠子、貝殼、獸皮、石頭、牲畜、武器、鹽、金屬和紙都被人類社會廣泛地用作貨幣。

這些物品就像錢一樣有用，尤其是在人類環(huán)境中，它們確實(shí)是稀缺的。

把樹枝或樹葉當(dāng)錢用是沒有意義的，因?yàn)槿藗儾幌胍@些東西。

另一方面，手工制作的金屬匕首、漂亮的串珠或有用的獸皮對人們來說很難制作，因此它們的稀有賦予了它們價值。

最終，這些稀有物品中的一些開始被接受，不是為了獲得物品本身，而是作為另外兩種物品之間交易的中介。

例如，如果我想買你剛剛捕獲的鹿，但我只有一把斧頭來交易，這些物品價值的潛在差異會使交易變得困難。

因此，第三個很有價值的東西，便于攜帶和分割，可以用來計算鹿的價值，我可以用它來支付你。

最適合這個目的的項(xiàng)目需要做三件事：

它們需要被使用它們的人認(rèn)為是有價值的，而且往往會隨著時間的推移而保持它們的價值（價值儲存）。

它們在其他兩個項(xiàng)目之間的交換中用作中介，在交換過程（交換媒介）中不被使用。

由于鹿被用作交換媒介，它們逐漸成為衡量價值的默認(rèn)方式，即鹿值20枚金幣（單位賬戶）。

因此，通過這三個功能，這些項(xiàng)目成為我們所知道的錢。

那么這和比特幣有什么關(guān)系呢？

就像我之前說的，比特幣——就像之前的珠子、貝殼和金屬碎片一樣——是一種新的貨幣形式。

人們在它被發(fā)明10年后還在談?wù)撍脑蚴且驗(yàn)樗俏覀儞碛械淖詈玫呢泿判问健?/p>

這種說法基本上需要一本書的篇幅來解釋，費(fèi)迪恩?安默斯（fedean Ammous曾說過，《比特幣標(biāo)準(zhǔn)》（The Bitcoin Standard）做得很出色，但我將在這里快速總結(jié)一下。

本質(zhì)上，只有當(dāng)用戶認(rèn)為某物有價值時，它才能發(fā)揮貨幣的作用。它的價值與生產(chǎn)的難易程度直接相關(guān)。

黃金之所以是所有金屬中最有價值的，絕大多數(shù)是由兩件事決定的：我們已經(jīng)開采了多少黃金（儲量），以及我們每年從地下開采了多少黃金（儲量）。

這就是它。

銅、錫、鉛、銅和銀的工業(yè)需求都遠(yuǎn)高于黃金，但黃金的價值要高得多。

各種金屬的庫存量對比

為什么？

歸結(jié)起來就是這個庫存量對比（SF）。

我們每年從地下開采出來的新黃金大約是現(xiàn)有黃金儲量的2%，也就是說每平方英尺黃金的儲量約為50平方英尺。

擁有如此高的黃金期貨價格意味著，你在購買黃金時可以有信心，如果黃金供應(yīng)突然飆升，你的投資價格不會暴跌。

即使黃金產(chǎn)量翻倍（這是非常困難的），也只會使庫存的2%增加到4%，這幾乎不足以對黃金價格產(chǎn)生明顯的影響。

“正是這種持續(xù)的低黃金供應(yīng)量，才是它在整個人類歷史上一直保持其貨幣角色的根本原因?！?/p>

高順豐度讓你對那件物品的稀缺性有信心，從而實(shí)現(xiàn)了金錢的首要功能：隨著時間的推移，成為一種持續(xù)的價值儲存手段。

縱觀歷史，沒有任何一件物品像黃金一樣具有如此高的SF值。

直到比特幣。

比特幣總量的上限，以及不斷減少的供應(yīng)計劃，意味著比特幣正在成為人類有史以來最稀缺的商品。

目前，每10分鐘就有12.5個比特幣被創(chuàng)建出來，并獎勵給每一個破解一個新區(qū)塊的礦工。

這意味著比特幣的SF（截至2019年8月）為22.7。

到2020年5月，比特幣的供應(yīng)量減少了一半，至每塊6.25比特幣，這一比例飆升至55。

這種將比特幣供應(yīng)量減半的過程每年都會發(fā)生，其目的是效仿黃金的稀缺性。

這種供應(yīng)將每4年減半一次，直到2140年，當(dāng)流通的比特幣總量達(dá)到2100萬時，它將被編程停止，不再生產(chǎn)比特幣。

所以我們可以看到，即使到明年，比特幣的SF也會與黃金的SF非常接近（55比特幣，50-60黃金）。

但在接下來的一半時間里，比特幣的數(shù)量飆升至100多枚，此后每四年就會翻一番。

由此得出的結(jié)論是，幾年后，比特幣肯定會比人類社會曾經(jīng)創(chuàng)造的任何東西都要稀缺。

這是一件大事。

歷史一再告訴我們，當(dāng)多種貨幣同時使用時，每次都是最難（或最可靠）的貨幣獲勝。

比特幣是我們發(fā)明的最可靠的貨幣。

價值儲存

好吧，理論上說比特幣應(yīng)該是一種很好的價值儲存手段。但現(xiàn)實(shí)是怎么說的呢？

好吧，考慮到比特幣在過去10年里一直是世界上表現(xiàn)最好的資產(chǎn)，我想說，現(xiàn)實(shí)也是如此。

人們指出比特幣價格的大幅上漲和暴跌，并表示，比特幣的波動性太大，不適合作為良好的價值儲存手段，而且它是一個泡沫，但這種說法存在兩個問題。

首先，好的價值儲存手段并不意味著在短期內(nèi)保持穩(wěn)定。房地產(chǎn)和股票“泡沫”以驚人的規(guī)律性出現(xiàn)，但沒有人說它們是一種糟糕的價值儲存方式，比特幣也不例外。

每次它的價格上漲，隨后的崩盤總是以高于前一個周期的低點(diǎn)告終，這意味著隨著時間的推移，即使有這種價格波動，它的價值也在不斷上漲。

其次，投機(jī)泡沫破裂，再也不會膨脹。17世紀(jì)30年代，人們喜歡將比特幣比作投機(jī)，對其的狂熱并沒有在幾年后重現(xiàn)。1720年代的南海泡沫也沒有，歷史上也沒有任何投機(jī)泡沫。

但圍繞著從根本上有用的新技術(shù)而形成的泡沫總會復(fù)蘇。想想本世紀(jì)初的網(wǎng)絡(luò)股崩盤、19世紀(jì)的鐵路熱潮或任何一次股市崩盤。這些主要是由人類本性的非理性造成的，如果你知道要尋找什么，你會驚奇地發(fā)現(xiàn)這是可以預(yù)測的。

由于比特幣的市場規(guī)模仍然相對較小，它很容易受到過度樂觀或悲觀投資者的大幅波動影響。

好的價值儲存是指在幾十年到幾百年的時間里保持或增加價值的東西。短期波動在這個時間尺度上是完全無關(guān)緊要的。

貨幣的其他性質(zhì)

好吧，現(xiàn)在可以肯定地說，比特幣是一種很好的長期價值儲存手段。但這是否意味著錢是自動產(chǎn)生的呢？

不，還沒有。

就像我們之前說的，為了使貨幣發(fā)揮作用，它還需要發(fā)揮交換媒介和記賬單位的作用。

由于比特幣沒有被商家廣泛接受，也沒有被用來計算商品和服務(wù)的價格，我們還不能說比特幣具備了貨幣的所有功能。

這就是反對者抓狂的地方。他們認(rèn)為比特幣速度慢、波動性大，而且使用比特幣購物的人并不多，所以他們認(rèn)為自己永遠(yuǎn)不會使用比特幣，應(yīng)該用其他東西來代替它。

但這種思路的問題在于，它完全是倒退的。

你就像我們的祖先一樣，不太可能從我這里接受一根棍子作為報酬，因?yàn)槟銈兌济靼滓桓髯邮菦]有價值的，因此對你們來說是一筆糟糕的交易。如果我告訴你這根棍子是“用區(qū)塊鏈固定的”，我可能會騙你相信它是有價值的，但說到底，它仍然是一根無用的棍子。

你也許能明白我的意思。聲稱其他加密貨幣的貨幣功能比比特幣更好，完全忽略了貨幣最重要的一點(diǎn)：它首先需要成為一種價值儲存手段。

人類歷史上每一件充當(dāng)貨幣的物品都遵循著同樣的模式：

首先，它是從收藏品開始的。人們出于某種興趣積累了這些東西——它們很稀有，通常要么很漂亮，要么很有用，要么兩者兼而有之。

因?yàn)樗鼈兒茈y生產(chǎn)，而且人們認(rèn)為它們很有價值，所以它們逐漸成為了一種價值儲存手段——人們在很長一段時間內(nèi)仍然渴望得到它們。

因?yàn)樗鼈兪强扇〉模鼈冮_始在個人和團(tuán)體之間進(jìn)行交易，最終成為交換媒介和記賬單位。

這是一個古老而久經(jīng)考驗(yàn)的過程，不是幾個朗朗上口的流行語就能顛覆的。

所以，比特幣現(xiàn)在的功能不如貨幣，但它正在朝著這個方向努力。

越多的人將其視為一種價值儲存手段，就會有越多的人想持有它。

持有它的人越多，它的價格最終就會變得越穩(wěn)定。

它變得越穩(wěn)定，人們就越有可能使用它進(jìn)行交易。

這就是它成為交換媒介和記賬單位的原因。

像閃電網(wǎng)絡(luò)這樣的額外功能層可以提供比現(xiàn)在更大的可伸縮性，就像早期互聯(lián)網(wǎng)上的額外功能允許笨拙的TCP/IP協(xié)議從幾個kB的容量擴(kuò)展到幾十億用戶的高速流一樣。

這些額外的層將促進(jìn)比特幣的擴(kuò)展，直到有一天，只有最大和最重要的交易才會發(fā)生在比特幣的基礎(chǔ)層。

日常支付將發(fā)生在第二層（如閃電）甚至第三層技術(shù)上。

這就是重點(diǎn)。

我們今天所知的比特幣并不是為了每秒處理數(shù)千筆交易而建立的，是因?yàn)樗阋?、穩(wěn)定、安全。

沒有一種加密貨幣可以做到這一切。

在安全性、價格穩(wěn)定性和速度之間存在著巨大的權(quán)衡。如果你想要一個超高速網(wǎng)絡(luò)，它需要通過設(shè)計高度集中，因此不安全。如果不能依靠它的供應(yīng)計劃，它將永遠(yuǎn)不會成為一種價值儲存手段。

你不可能擁有一種分散化且安全的加密貨幣，但同時又具有超級快、交易成本低廉的特點(diǎn)。您需要來自數(shù)千個節(jié)點(diǎn)的驗(yàn)證和昂貴的挖掘來保護(hù)網(wǎng)絡(luò)。

但貨幣的歷史告訴我們，最可靠的價值儲存手段最終會戰(zhàn)勝劣等手段。

所以，比特幣目前不是很適合支付是錯位的。

比特幣不是更好的PayPal，而是更好的美元。
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