有關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，隨著中國經(jīng)濟(jì)大踏步前行，國內(nèi)中產(chǎn)階層也在不斷壯大，2020年將達(dá)到7億人，如何承接迅速增長的中產(chǎn)階層的理財(cái)配置需求，在當(dāng)下人工智能技術(shù)飛速發(fā)展進(jìn)程中，對(duì)財(cái)富管理行業(yè)提出了新的要求。

人情透支時(shí)代已經(jīng)成為過去式，如何在人工智投時(shí)代下為客戶進(jìn)一步提升價(jià)值服務(wù)，利用智能化科技手段，突破單純銷售模式的緩慢區(qū)，讓客戶獲得更加綜合多元的資產(chǎn)配置方案，是現(xiàn)階段財(cái)富管理行業(yè)最為迫切破解的問題。

14日，由廣州顧問邦、國際私人財(cái)富管理師協(xié)會(huì)主辦，三贏教育科技（深圳）有限公司、深圳家族辦公室促進(jìn)會(huì)、國信同源保險(xiǎn)、開門紅博覽會(huì)聯(lián)合協(xié)辦的“智能新時(shí)代，科技贏未來，IFPLANNER智能理財(cái)規(guī)劃系統(tǒng)發(fā)布”研討會(huì)在京隆重舉行。由顧問邦專利研發(fā)的IFPLANNER智能理財(cái)規(guī)劃系統(tǒng)格外引人矚目，通過專業(yè)可視化的呈現(xiàn)形式，讓與會(huì)嘉賓現(xiàn)場感受到人工智能科技賦能理財(cái)顧問行業(yè)的魅力。

國際標(biāo)準(zhǔn)理財(cái)規(guī)劃咨詢服務(wù)，是以客戶為中心，通過標(biāo)準(zhǔn)的理財(cái)規(guī)劃流程為客戶量身定制家庭理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書，并且給出專業(yè)化、全方位的理財(cái)規(guī)劃咨詢建議。客戶由于不清楚自己想要什么，而市場上產(chǎn)品太多，信息太雜，一般客戶沒有時(shí)間和能力去研究產(chǎn)品優(yōu)劣，所以“賭博式理財(cái)”、“磚頭式理財(cái)”、“韭菜式理財(cái)”現(xiàn)象層出不窮。

國際標(biāo)準(zhǔn)的理財(cái)規(guī)劃咨詢服務(wù)，通過每年定期為客戶制作理財(cái)規(guī)劃報(bào)告，檢視和梳理客戶財(cái)務(wù)問題，厘清方向，清晰現(xiàn)實(shí)與目標(biāo);同時(shí)能夠促進(jìn)客戶自律執(zhí)行好理財(cái)計(jì)劃，節(jié)約成本，少走彎路不掉坑，從而幫助客戶達(dá)成人生財(cái)務(wù)目標(biāo)。

對(duì)國際標(biāo)準(zhǔn)理財(cái)規(guī)劃咨詢服務(wù)而言，制作家庭理財(cái)規(guī)劃報(bào)告是整個(gè)服務(wù)過程中最核心的一個(gè)環(huán)節(jié)，如何能短期內(nèi)擁有這個(gè)能力， IFPlanner智能理財(cái)規(guī)劃系統(tǒng)發(fā)揮了重要作用。

圖為家庭理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書樣本展示

這份理財(cái)規(guī)劃報(bào)告包含

財(cái)務(wù)分析：像醫(yī)生問診一樣幫助客戶梳理財(cái)務(wù)資源，解決財(cái)務(wù)問題和識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)。

家庭保障：結(jié)合財(cái)務(wù)現(xiàn)狀及理財(cái)目標(biāo)測(cè)算保障缺口，讓客戶理解正確的保險(xiǎn)理念。

教育金規(guī)劃：深度測(cè)評(píng)及直觀展示客戶真正的教育金需求，集合全球教育費(fèi)用數(shù)據(jù)，滿足任何客戶的教育規(guī)劃需求。

退休養(yǎng)老規(guī)劃：打破99%的人對(duì)退休規(guī)劃的認(rèn)知誤區(qū);個(gè)性化+精細(xì)測(cè)算，近距離透視退休生活。

綜合現(xiàn)金流管理：每個(gè)客戶家庭都存在多個(gè)人生目標(biāo)并行的情況，一體化幫客戶解決終生家庭財(cái)務(wù)問題，綜合管理必不可少。

資產(chǎn)配置：基于諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主的投資組合理論，構(gòu)建符合客戶需求的配置建議。

產(chǎn)品落地：理財(cái)顧問可以根據(jù)客戶情況和配置建議，將自己銷售的產(chǎn)品錄入系統(tǒng)，生成產(chǎn)品解決方案。

據(jù)了解顧問邦是一個(gè)創(chuàng)新的科技及教育賦能平臺(tái)，致力于以國際標(biāo)準(zhǔn)的理財(cái)規(guī)劃咨詢模式和人工智能科技賦能廣大理財(cái)顧問，幫助理財(cái)顧問從推銷者升級(jí)為咨詢者，從而創(chuàng)造高專業(yè)、高效率和高收入。顧問邦，使命愿景發(fā)心于2005年，國際標(biāo)準(zhǔn)的理財(cái)規(guī)劃咨詢模式落地實(shí)踐啟動(dòng)于2010年，系統(tǒng)研發(fā)啟動(dòng)于2013年，項(xiàng)目運(yùn)營啟動(dòng)于2017年下半年。目前在系統(tǒng)研發(fā)及運(yùn)營方面已經(jīng)累計(jì)投入超過3000萬人民幣。 與會(huì)的眾多行業(yè)精英和嘉賓表示，隨著金融與智能科技深度融合下，金融產(chǎn)品對(duì)客戶的觸達(dá)方式已經(jīng)發(fā)生變化，從客戶的需求出發(fā)，秉持客觀、多元、國際標(biāo)準(zhǔn)的理財(cái)規(guī)劃咨詢模式在智能理財(cái)規(guī)劃系統(tǒng)的加持下必將是下一個(gè)爆發(fā)點(diǎn)。