凈傭金與手續(xù)費收入同比增長41.8%，環(huán)比增長25.4%

證券服務(wù)業(yè)務(wù)凈傭金與手續(xù)費收入同比增長53.5%，2019年上半年同比增長94.1%

上海2019年8月30日 /美通社/ -- 銀科投資控股有限公司（納斯達克交易代碼：YIN）（“銀科控股”或“公司”），中國領(lǐng)先的個人投資與交易服務(wù)商，今日發(fā)布其截至2019年6月30日未經(jīng)審計的二季度財務(wù)報告。

2019年第二季度財務(wù)摘要

	季度數(shù)據(jù)
（人民幣百萬，	2018年	2019年	2019年	同比	環(huán)比
除非另有說明）	二季度	一季度	二季度
收入	263.3	454.3	289.1	9.8%	(36.4%)
凈傭金和手續(xù)費收入	217.9	246.5	309.0	41.8%	25.4%
大宗商品服務(wù)業(yè)務(wù)凈	130.5	123.7	174.8	33.9%	41.3%
傭金與手續(xù)費收入
證券服務(wù)業(yè)務(wù)凈傭金	87.4	122.8	134.2	53.5%	9.3%
與手續(xù)費收入
歸屬銀科控股凈利潤/	(48.5)	69.2	(55.0)	(3.4%)	(179.5%)
（凈虧損）
攤薄每股ADS收益/	(0.66)	0.92	(0.76)
（虧損）（人民幣元）
非公認會計準則數(shù)據(jù)
歸屬銀科控股凈利潤/	(31.0)	85.6	(42.1)	(35.8%)	(149.2%)
（凈虧損）
（非公認會計準則）
攤薄每股ADS收益/	(0.42)	1.14	(0.58)
（虧損）（人民幣元）
（非公認會計準則）

 

“二季度我們面臨著一系列的市場阻力，包括年初至今持續(xù)充滿挑戰(zhàn)的地緣政治、經(jīng)濟和市場波動，及因復雜多變的國際環(huán)境而弱于預(yù)期的投資者信心。盡管面臨宏觀環(huán)境較大的不確定性，二季度我們的業(yè)務(wù)依然取得了可喜的進展。我們呈現(xiàn)了自2017年四季度以來最強勁的財報，”銀科控股董事長兼首席執(zhí)行官陳文彬先生表示。

“來自于五大核心業(yè)務(wù)的凈傭金及手續(xù)費收入達到3.09億人民幣的高值，同比增幅41.8%，環(huán)比增幅25.4%。傭金、利息及其它收入達到3.29億人民幣，超出預(yù)期高值21.9%。交易損失4000萬人民幣，低于此前預(yù)期42.9%-60%?！?/p>

“我們很高興地看到我們在資管業(yè)務(wù)上的戰(zhàn)略布局以及當前我們的重點在于產(chǎn)品組合的穩(wěn)健收益，而非單純地追求商業(yè)化擴張的戰(zhàn)略已現(xiàn)成效。我們的資管業(yè)務(wù)持續(xù)行業(yè)領(lǐng)先，公司取得了萬德2019上半年私募基金公司業(yè)績排名前十的卓越成績 ?！?/p>

“在保持核心業(yè)務(wù)增長的同時我們持續(xù)多舉措推進‘客戶導向’的戰(zhàn)略，特別是加強對人工智能與量化交易技術(shù)的研發(fā)投入及其在金融交易產(chǎn)品中的應(yīng)用，旨在擴大客戶群、提升客戶滿意度與增加客戶粘性。幾個季度以前我們金融創(chuàng)新實驗室研發(fā)與推行的各類智能投顧產(chǎn)品現(xiàn)已取得一定的成果。我們正在加大力度不斷迭代現(xiàn)有產(chǎn)品，同時開發(fā)如黃金TD等更多金融產(chǎn)品的智能投顧，目前進展順利?！?/p>

“在保持技術(shù)與研發(fā)核心競爭力的同時我們持續(xù)優(yōu)化業(yè)務(wù)模式，以提高盈虧底線。本季度我們持續(xù)關(guān)注運營效率及實施嚴謹?shù)馁M用管控，得以進一步改善支出比率，提升運營杠桿并最終提高收益。 我們很欣慰地看到傭金及手續(xù)費收入較去年同期增長了41.8%，較上季度增長了25.4%， 而公司的總成本及費用僅分別增長了4%與7%。來自五大核心業(yè)務(wù)的歸屬于普通股股東的凈虧損較第一季度大幅縮窄?！?/p>

“此外，在目前的市場條件下為預(yù)期的業(yè)務(wù)擴張?zhí)峁┫嗥ヅ涞牧鲃有灾陵P(guān)重要，為此維持輕資產(chǎn)的業(yè)務(wù)模式及有效的資產(chǎn)負債表管理仍然是我們的首要任務(wù)。 我們相信該舉措與我們加強投研與技術(shù)能力建設(shè)的戰(zhàn)略結(jié)合將有助于我們在投資者情緒和行業(yè)復蘇時攫取更大的市場機遇?！标愊壬偨Y(jié)道。

2019年第二季度財報

收入2.89億人民幣（約4,210萬美元），去年同期為2.63億人民幣，上季度為4.54億人民幣。環(huán)比減少的主要原因是上一季度錄入市場敏感的上市股權(quán)類投資收益1.87億人民幣，而本季度錄入交易損失4000萬人民幣。該損失部分被大宗商品和證券服務(wù)業(yè)務(wù)的凈傭金和手續(xù)費的大幅增加所抵消。同比增長主要歸因于凈傭金與手續(xù)費的增加。

凈傭金和手續(xù)費收入3.09億人民幣（約4,500萬美元），同比增長41.8%，環(huán)比增長25.4%。同比增長主要是由于大宗商品和證券服務(wù)業(yè)務(wù)的交易量增加。

客戶交易量5,716億人民幣（約833億美元），同比增長39.8%，環(huán)比增長58.5%。

大宗商品服務(wù)業(yè)務(wù)客戶交易量（代表現(xiàn)貨和期貨商品合約的客戶交易量）4,898億人民幣（約713億美元），同比增長20.8%，環(huán)比增長55.3%。增加的主要原因是海外期貨商品交易量大幅增加，這要歸功于我們在開發(fā)多元化產(chǎn)品與服務(wù)以應(yīng)對客戶不斷增長的投資需求的策略上的強大執(zhí)行力。

大宗商品服務(wù)業(yè)務(wù)凈傭金和手續(xù)費收入 1.75億人民幣（約2,550萬美元），同比增長33.9%，環(huán)比增長41.3%，增加的主要原因是第二季度大宗商品服務(wù)業(yè)務(wù)交易量的增長。

大宗商品服務(wù)業(yè)務(wù)有效費率（即通過大宗商品服務(wù)收取的傭金和手續(xù)費占客戶交易量的百分比) 當季為0.036%，去年同期為0.032%，上季度為0.039%。

證券服務(wù)業(yè)務(wù)客戶交易量（即海外證券經(jīng)紀服務(wù)業(yè)務(wù)的客戶交易量）818億人民幣（約119億美元），同比增長2,456.3%，環(huán)比增長80.6％。 強勁的增長表明了公司擴大證券業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略有效性。

證券服務(wù)業(yè)務(wù)凈傭金和手續(xù)費收入 1.34億人民幣（約1,950萬美元），同比增長53.5%，環(huán)比增長9.3%，主要由于第二季度海外證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)交易量的增長。

證券服務(wù)業(yè)務(wù)有效費率 （即通過海外證券經(jīng)紀服務(wù)收取的傭金和手續(xù)費占客戶交易量的百分比) 當季為0.053%，去年同期為0.443%，上季度為0.056%。

費用 3.28億人民幣（約4,780萬美元），同比增長4.3%，環(huán)比增長7.1%。

凈虧損4,500萬人民幣（約660萬美元），而去年同期的凈虧損為4,420萬人民幣，上一季度的凈收入為7,510萬人民幣。 環(huán)比減少的主要原因是市場敏感的上市股權(quán)類投資產(chǎn)生的4,000萬人民幣的交易虧損，而上一季度的交易收益為1.87億人民幣。

歸屬銀科控股股東凈虧損 5,500萬人民幣（約800萬美元），去年同期凈虧損4,850萬人民幣，上季度凈利潤6,920萬人民幣。

非公認會計準則歸屬銀科控股股東凈虧損（請參考“公認會計準則與非公認會計準則財務(wù)數(shù)據(jù)調(diào)節(jié)”）4,210萬人民幣（約610萬美元），去年同期凈虧損3,100萬人民幣，上季度凈利潤8,560萬人民幣。

攤薄每股ADS虧損 0.76元人民幣（約0.11美元），去年同期攤薄每股ADS虧損0.66元人民幣，上季度攤薄每股ADS收益0.92元人民幣。

非公認會計準則攤薄每股ADS虧損（請參考“公認會計準則與非公認會計準則財務(wù)數(shù)據(jù)調(diào)節(jié)”）0.58元人民幣（約0.08美元），去年同期攤薄每股ADS虧損0.42元人民幣，上季度攤薄每股ADS收益1.14元人民幣。

截至2019年6月30日，公司現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物為18.58億人民幣（約2.71億美元），截至2019年3月31日，公司現(xiàn)金及短期投資為17.53億人民幣。

業(yè)績展望

基于截至本公告發(fā)稿時獲得的信息，銀科控股提供如下業(yè)績展望，這些業(yè)績展望體現(xiàn)的是我們當下初步的看法，并可能隨時調(diào)整。

2019年第三季度指引

• 傭金、利息收入和其他收入預(yù)計在3.8億-4億人民幣。
• 交易損失預(yù)計在1000萬-3000萬人民幣。

股票回購計劃

2019年5月31日，公司宣布了一項股票回購計劃，在未來12月內(nèi)可回購價值不超過2,000萬美元的流通股。自2019年6月1日至2019年6月30日，公司共計回購了55,043股ADS，合25萬多美元。

非公認會計準則財務(wù)處理

除披露根據(jù)美國公認會計原則編制的財務(wù)業(yè)績外，公司的盈利公告包括非公認會計準則的財務(wù)指標（剔除了所有形式的股權(quán)激勵費用，以及收購金大師相關(guān)的無形資產(chǎn)攤銷費用的影響）。該等非公認會計準則的財務(wù)指標與最接近的公認會計原則的財務(wù)指標的對比列示于下文表格“公認會計原則與非公認會計準則財務(wù)數(shù)據(jù)調(diào)節(jié)”。

公司所披露的非公認會計準則財務(wù)指標不應(yīng)視為取代根據(jù)美國公認會計原則編制的財務(wù)指標。應(yīng)審慎評估根據(jù)美國公認會計原則呈報的財務(wù)業(yè)績及公認會計原則與非公認會計準則財務(wù)數(shù)據(jù)調(diào)節(jié)。公司所用非公認會計準則的財務(wù)指標可能有別于其他公司所用類似名稱的指標，因此未必具備可比性。

在評估公司于披露期間的經(jīng)營表現(xiàn)時，管理層會審視非公認會計準則凈利潤以及非公認會計準則下每股收益，當中除去股權(quán)激勵費用及收購金大師相關(guān)的無形資產(chǎn)攤銷費用的影響，作為對美國公認會計原則財務(wù)數(shù)據(jù)的補充。因此，公司相信，列示非公認會計準則下凈利潤以及非公認會計準則下攤薄美國存托股份每股收益，能以管理層所采用的方式，為投資人提供有關(guān)公司財務(wù)狀況及經(jīng)營業(yè)績的財務(wù)及業(yè)務(wù)趨勢重要的補充資料。在披露期間，公司根據(jù)美國公認會計原則，確認了限制性股份、股份期權(quán)，及收購金大師產(chǎn)生的無形資產(chǎn)攤銷費用等重大開支金額。公司通過非公認會計準則財務(wù)業(yè)績，使財務(wù)業(yè)績能夠按期比較，同時便于更好地了解其過往業(yè)務(wù)運營狀況。

貨幣換算

為了方便讀者，本公告將若干人民幣金額，按照統(tǒng)一匯率換算為美元。除非另有說明，統(tǒng)一換算匯率為1.00美元兌6.865元人民幣，即聯(lián)邦儲備委員會H.10數(shù)據(jù)公布所載2019年6月28日的匯率。無意表明上述人民幣金額已經(jīng)、或可能以該匯率或任何其他匯率兌換、實現(xiàn)或結(jié)算為美元金額。

電話會議信息

管理層將于美國東部時間2019年8月30日星期五早8:00舉行電話會議（香港時間2019年8月30日20:00），討論相關(guān)財務(wù)業(yè)績。

電話會議撥號信息如下：

國際：	1-412-902-4272
美國免費電話：	1-888-346-8982
中國大陸免費電話：:	400-120-1203
中國香港電話：	852-3018-4992
中國香港免費電話：:	800-905-945
參會密碼：	Yintech

閣下可于電話會議結(jié)束后至香港時間2019年9月6日晚23時59分止撥打以下號碼收聽電話重播。

電話會議重播撥號信息如下：

國際號碼：	1-412-317-0088
美國免費電話：	1-877-344-7529
重播參會密碼：	10134420

閣下可于公司投資者關(guān)系網(wǎng)站http://ir.yintech.net/  收聽電話會議的網(wǎng)上直播及重播。

安全港說明

除本公告內(nèi)所陳述的歷史事實之外，所有關(guān)于公司運營的未來結(jié)果的陳述，均為前瞻性陳述。該等陳述乃根據(jù)1995年美國私人證券訴訟改革法案（U.S. Private Securities Litigation Reform Act of 1995）中的「安全港」規(guī)定作出。該等前瞻性陳述受到一系列風險、不確定性和假設(shè)的影響。這些風險、不確定性和假設(shè)可能導致結(jié)果存在重大差異。可能導致或促成這種差異的因素包括、但不限于：公司有效獲取和留住客戶的能力；公司在不同商品交易所之間的多元化業(yè)務(wù)；有關(guān)商品交易所規(guī)定的傭金及其他費用的調(diào)整；公司不斷升級技術(shù)平臺及軟件的能力；在線現(xiàn)貨商品交易行業(yè)和股票市場的一般市場狀況；行業(yè)服務(wù)提供者之間的激烈競爭；公司相對較短的運營歷史；公司美國存托股份的價格及其不斷變化的市場條件；與收購相關(guān)的風險，包括未知負債和整合風險；有關(guān)上述風險及其他風險的詳細資料載于銀科向美國證券交易委員會提交的檔案中，包括20-F表格所載截至2018年12月31日的年報。

此外，公司在一個競爭非常激烈且變化迅速的行業(yè)環(huán)境下運營，不時會有新的風險出現(xiàn)。由于管理層不可能預(yù)測到一切風險，公司也不可能評估到所有因素對其業(yè)務(wù)產(chǎn)生的影響，以及某一特定因素或組合因素對其業(yè)務(wù)能夠產(chǎn)生多大程度上的影響，因此，可能會導致實際結(jié)果與前瞻性陳述上的內(nèi)容存在實質(zhì)上的差異。

考慮到這些風險、不確定性和假設(shè)，本公告所討論到的前瞻性事件和環(huán)境均具有內(nèi)在的不確定性，且可能不會發(fā)生。實際結(jié)果也可能與前瞻性陳述中預(yù)期或隱含的結(jié)果存在本質(zhì)上的不同。因此，前瞻性陳述不能作為對未來事件的預(yù)測。在本公告發(fā)布之日起，銀科概不就以任何理由更新或修改任何前瞻性陳述的行為承擔任何責任，也不確保該陳述內(nèi)容與實際結(jié)果、未來時間或公司期望的變化相一致。

關(guān)于銀科控股

銀科控股（納斯達克代碼：YIN）是中國領(lǐng)先的個人投資與交易服務(wù)商，致力于通過金融科技與移動互聯(lián)網(wǎng)向個人投資者提供優(yōu)質(zhì)的金融信息、工具和服務(wù)。目前，銀科控股的業(yè)務(wù)范圍主要涵蓋黃金及大宗商品交易服務(wù)、證券投資咨詢服務(wù)、證券資訊軟件、港美股交易服務(wù)以及資產(chǎn)管理服務(wù)。

 

 

 

銀科投資控股有限公司
經(jīng)營摘要
（未經(jīng)審計）
	截至下列日期止三個月
	2018年 6月30日	2019年 3月31日	2019年 6月30日
客戶交易量（十億元人民幣)[1]
大宗商品服務(wù)	405.6	315.3	489.8
證券服務(wù)	3.2	45.3	81.8
總計	408.8	360.6	571.6
凈傭金與手續(xù)費（百萬元人民幣）
大宗商品服務(wù)[2]	130.5	123.7	174.8
證券服務(wù)[3]	87.4	122.8	134.2
總計	217.9	246.5	309.0
有效費率[4]	0.035%	0.041%	0.038%
大宗商品服務(wù)[5]	0.032%	0.039%	0.036%
證券服務(wù)[6]	0.443%	0.056%	0.053%
活躍賬戶[7]	24,141	22,091	23,062
交易賬戶[8]	119,282	134,793	138,251
注釋：
[1] 代表大宗商品現(xiàn)貨、期貨以及海外證券的客戶交易量。
[2] 表示通過客戶在現(xiàn)貨和期貨商品合約交易的過程中所賺取的凈傭金和手續(xù)費。
[3] 表示通過向客戶提供證券咨詢服務(wù)、證券信息平臺服務(wù)和資產(chǎn)管理服務(wù)所賺取的凈傭金和 手續(xù)費。
[4] 表示通過大宗商品和海外證券經(jīng)紀服務(wù)收取的傭金和手續(xù)費占客戶交易量的百分比。
[5] 表示通過大宗商品服務(wù)收取的傭金和手續(xù)費占客戶交易量的百分比。
[6] 表示通過海外證券經(jīng)紀服務(wù)收取的傭金和手續(xù)費占客戶交易量的百分比。
[7] 表示在此期間，客戶賬戶通過我們的平臺執(zhí)行過至少一筆現(xiàn)貨和期貨商品合約交易或至少 執(zhí)行過一筆海外證券交易。
[8] 表示截至此期間，已經(jīng)被激活且仍可用于現(xiàn)貨和期貨商品合約或海外證券交易的客戶賬戶。

 

 

 

銀科投資控股有限公司
合并綜合損益表
（未經(jīng)審計）
除特別指明之外，單位為千元人民幣
		截至下列日期止三個月
		2018年 6月30日	2019年 3月31日	2019年 6月30日
收入
凈傭金和手續(xù)費		217,916	246,490	308,972
凈交易收入（損失）		16,195	187,090	(39,955)
利息收入		799	7,583	8,038
其他收入		28,408	13,171	12,019
		263,318	454,334	289,074
支出
傭金費用		-	(67)	(303)
員工薪酬及福利		(194,004)	(185,279)	(204,640)
廣告及推廣費用		(52,312)	(64,039)	(66,616)
信息技術(shù)及通信費用		(7,336)	(6,430)	(11,839)
房屋及設(shè)備租賃費用		(30,815)	(25,399)	(25,319)
主營業(yè)務(wù)稅及附加		(1,132)	(1,158)	(1,282)
無形資產(chǎn)攤銷		(15,393)	(6,995)	(7,006)
其他支出		(13,645)	(17,012)	(11,110)
		(314,637)	(306,379)	(328,115)
稅前利潤/（虧損）		(51,319)	147,955	(39,041)
利潤所得稅/（虧損）		7,129	(72,872)	(6,207)
凈利潤/（凈虧損）		(44,190)	75,083	(45,248)
減：少數(shù)股東權(quán)益		4,330	5,868	9,797
歸屬銀科控股股東凈利潤/ （凈虧損）		(48,520)	69,215	(55,045)
其他綜合收益/（損失）		7,935	(13,183)	13,630
歸屬銀科控股股東的綜合凈利 潤/（凈虧損）		(40,585)	56,032	(41,415)
攤薄每股ADS收益/（虧損）[9] （人民幣元）
基本		(0.66)	0.95	(0.76)
稀釋		(0.66)	0.92	(0.76)
加權(quán)平均美國存托股份數(shù) （千股）
基本		1,460,962	1,454,486	1,457,219
稀釋		1,460,962	1,505,934	1,457,219
期末流通美國存托股份數(shù) （千股）		1,410,544	1,428,667	1,430,971
注釋：
[9] 每股美國存托股份代表20股普通股。

 

 

 

銀科投資控股有限公司
合并資產(chǎn)負債表
（未經(jīng)審計）
除特別指明之外，單位為千元人民幣
	2019年 3月31日	2019年 6月30日
資產(chǎn)
現(xiàn)金	226,174	212,257
代表客戶持有的委托銀行余額	46,040	70,152
短期投資	1,527,054	1,645,981
清算機構(gòu)存款	15,519	22,761
應(yīng)收關(guān)聯(lián)方款項	25,000	25,000
固定資產(chǎn)	21,685	16,947
遞延所得稅資產(chǎn)	12,303	19,657
商譽	637,128	637,142
無形資產(chǎn)	323,301	316,658
應(yīng)收賬款	152,416	176,222
經(jīng)營租賃-使用權(quán)資產(chǎn)	86,078	74,746
其他資產(chǎn)	299,183	220,537
股權(quán)投資	24,726	24,677
總資產(chǎn)	3,396,607	3,462,737
負債及權(quán)益
關(guān)聯(lián)方欠款	7,899	7,274
遞延所得稅負債	114,275	95,635
應(yīng)繳所得稅	102,223	133,160
應(yīng)付賬款	64,297	102,730
應(yīng)付員工福利	161,808	184,495
經(jīng)營租賃負債	81,690	70,149
其他負債	161,029	197,771
總負債	693,221	791,214
歸屬銀科控股股東的所有者權(quán)益	2,589,787	2,548,127
歸屬少數(shù)股東的所有者權(quán)益	113,599	123,396
股東權(quán)益總額	2,703,386	2,671,523
總負債及權(quán)益	3,396,607	3,462,737

 

 

 

銀科投資控股有限公司
公認會計準則與非公認會計準則財務(wù)數(shù)據(jù)調(diào)節(jié)
（未經(jīng)審計）
除特別指明之外，單位為千元人民幣
	截至下列日期止三個月
	2018年 6月30日	2019年 3月31日	2019年 6月30日
歸屬于銀科控股普通股股東的凈利潤	(48,520)	69,215	(55,045)
加：股權(quán)激勵費用	7,180	11,668	8,233
加：收購金大師所產(chǎn)生的無形資產(chǎn)攤銷費用	10,303	4,737	4,737
調(diào)節(jié)后歸屬于銀科控股普通股股東凈利潤/ （凈虧損）（非公認會計準則）	(31,037)	85,620	(42,075)
調(diào)節(jié)后攤薄每股ADS收益/（虧損）[9] （人民幣元）（非公認會計準則）
基本	(0.42)	1.18	(0.58)
稀釋	(0.42)	1.14	(0.58)
注釋：
[9] 每股美國存托股份代表20股普通股。

 

 

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